理财收益2个月20%?天上不会掉馅饼 ——中国银行缙云壶镇支行拦截诈骗案例
点击量:1219 2021年10月14日

    近日,中行缙云壶镇支成功阻止了一起诈骗案件,避免了客户20万元的资金损失,确保了客户的财产安全。

细心观察  发现端倪

10月11日,一名80多岁的客户来到中国银行缙云壶镇支行营业厅办理转账汇款手续,在排队等候的过程中该行大堂经理发现陆陆续续进来三位“同行者”,客户是我行多年的老客户,而同行者一男两女为却是四川的口音,期间三人不断的跟老人家窃窃私语,引起大堂经理虞利辉的注意。在与老年客户单独交流中发现,他只想汇款20万元,而三位“同行者”表示老人要转账汇款100万元,信息不对称让人非常的迷惑。

合力出击  员工内外联动

与此同时,综合客户经理应江凯察觉厅堂有异样,立即前往理财经理室寻求帮助。理财经理郑懿凭借敏感的反诈意识,进一步上前和客户寒暄聊天,老年客户讲话吞吐意思含糊,只表示晚饭散步熟人介绍XX银行理财收益2个月达到了20%而且安全保本,想购买20万尝试一下,其余不愿透露。

理财经理发现同行者并没有身着X银行的工作服,于是劝说客户天上不会掉馅饼。然而客户情绪激动,执意要汇款,大堂经理、综服经理、理财经理立即意识到客户可能已经被犯罪分子灌输了错误的思想。于是三人立即行动,兵分三路:大堂经理稳住安抚客户并将客户带到办公室;综合服务经理立即打电话行长汇报情况;理财经理立即联系客户家属。

全力堵截  犯罪分子无路可逃

三名“同行者“见状想要逃离现场,该行行长李王琪立即启动紧急预案,要求保安、壶镇支行男同胞关注“同行者”状况,等待客户儿子上门。在公安机关、该行工作人员、客户儿子和同业X银行多方的耐心劝阻下,老年客户终于意识到自己正在遭遇诈骗并停止汇款,最终“同行者”被警方控制住,带回警局接受调查。老年客户及其家属对该行认真负责的工作态度表示感谢。


近年来,各类诈骗案件与日俱增,诈骗分子日益猖獗。上述案例,正是由于老年人风险意识薄弱,被不法分子以高息诱导,还好该行及时发现处置,避免了诈骗案件的产生。在此提醒广大客户,务必加强安全意识,切勿被不法分子钻了空子,谨防诈骗。


来源:中行丽水市分行 编辑:郑懿
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