近日，浙江农商联合银行辖内仙居农商银行与当地警方协同作战，成功拦截一起“彩票大师”电信诈骗案件，为客户挽回10.8万元损失，现场抓获犯罪嫌疑人2名。

当日下午15时许，一名中年客户到仙居农商银行营业部要求提取10.8万元现金。柜员根据大额取现尽职调查要求，询问资金用途时，客户称用于购买彩票却无法说明具体投注方式，且账户存在多笔小额转账至陌生账户的记录。该行立即启动反诈预案，暂缓业务，同步向反诈中心报警。

警方调查发现，该客户三天前通过短视频平台接触所谓“彩票分析大师”，前期小额投注曾获“中奖”返利。诈骗分子随后以“开通VIP权限”为由，要求客户线下交付10.8万元现金，并伪造群聊记录制造“其他会员已付款”的紧迫假象。银行与警方联合劝导后，客户终于醒悟。

为实施抓捕，该行协助客户迷惑诈骗分子，警方在约定交接地点布控。当晚17时，两名犯罪嫌疑人现身取款时被当场抓获。经查，该诈骗团伙通过“小额返利-大额诈骗”模式作案，利用现金交易规避资金监管。

仙居农商银行相关负责人表示，此次成功拦截得益于柜面人员严格执行“询问-观察-核查”的风控流程，以及警银联动的快速响应机制。此事件展现了该行在反诈工作中的专业素养和责任感，也警示提醒广大群众，凡承诺“包中奖”“内幕消息”的均为诈骗，正规彩票不会要求线下现金交易。未来，仙居农商银行将持续强化与公安机关的协作，筑牢金融安全防线，切实守护百姓“钱袋子”。