叮叮叮 转账汇款前要做些什么? 工行杭州分行认真做好反诈防骗工作
点击量:625 2021年09月17日

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目前,诈骗手法层出不穷,国家反诈中心制作的防范电信网络诈骗宣传手册汇集了社会上主要的十种诈骗手法,包括:网络贷款、网络刷单、“杀猪盘”、冒充“公检法”“荐股”、冒充客服退款、虚假购物、注销“校园贷”、假冒熟人、买卖游戏币,案例后都有相关提醒。

临近中秋,工行杭州分行提醒广大市民,电信网络诈骗五花八门、无孔不入,“防诈”方法万变不离其宗,请时刻牢记“三不一多”:未知链接不点击!!!陌生来电不轻信!!!个人信息不透露!!!转账汇款多核实!!!

与此同时,该行也梳理了一些生活中可能会遇到的小场景,希望大家都能管好自己的钱袋子。

场景一:9月13日,客户戚某到工行杭州茅廊巷支行,要求将30万元汇入某公司账户,汇款用途为理财。

办理业务期间,戚某一直在接听电话,对方在电话里让戚某把汇款后的回单拍在某个群里晒单,并给予一定数量的积分。戚某表示,通话人是她的理财经理,但是没见过面,汇款是用于理财。

网点工作人员以需要跟戚某核实汇款信息为由,让戚某挂断了电话。随后,一边对戚某进行防诈警示,一边联系辖区派出所,在民警与网点工作人员一起劝说下,戚某表示不再汇款了。

场景二:9月10日,客户王先生来到工行杭州东湖支行申领网银介质,称自己需要将卡内数万元资金充值到某平台。

经网点工作人员了解,王先生在抖音上认识一男子,经过近一周的谈心,该男子推荐其在某平台以9.1万元的价格抢购电子优惠券,随后由平台以10万元的高价回收。该男子还将自己平台账号交由王先生进行购买操作,并向其转账数百元作为回报。所以,王先生在平台上绑定银行卡后决定充值,但因无法大额转账,故来银行办理U盾。

网点工作人员从王先生与对方的交往经过、平台交易账户信息等多个方面,说明其中的可疑之处,认为是电信网络诈骗,建议王先生立即报警。经过再三劝说,终于使客户意识到遭到网络诈骗,同意不汇款并报了警,从而成功阻止了一起电信网络诈骗案件,为王先生挽回9万元的经济损失。

场景三:9月11日,客户张某到工行杭州亲亲家园支行,要求办理密码重置业务。

张某称,在微信上收到好友金某的信息,因金某自身不便原因,45万资金已转账至张某卡内,请张某帮忙转账过渡,需要张某的卡号和密码。张某信以为真,向对方提供了卡号,因为密码遗忘,于是前往工行亲亲家园支行,办理重置密码业务。

网点工作人员与张某沟通中发现情况可疑,进行防电信诈骗提醒,提示张某不要出借账户,建议张某打电话与金某核实,金某表示并无此事。张某想再次与诈骗分子微信沟通,但已被拉黑,无法获取更多信息。

对于通过微信、QQ等线上工具要求转账汇款的,一定要通过常用电话号码或见面确认后再进行。

场景四:9月02日,客户陈某到工行杭州中河支行转账汇款业务,金额57.6万,汇款用途为购买艺术品。

网点工作人员询问:“是否签订合同?是否见过字画原件?”陈某称,收款人在境外,没有见过字画原件,只是微信上聊过几个月。

陈某仅凭微信聊天,在不了解对方、未签订合同、未见过实物的情况下,就计划将大额资金汇出进行投资,存在过于轻信对方的问题。因为疑点很多,网点工作人员联系附近的派出所,并和民警的一起劝说,最终陈某离开网点,没有办理转账业务。

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来源:工行浙江省分行 编辑:周彬
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