警银携手协作 工行嘉兴海宁支行破解“证券投资”骗局
点击量:819 2023年11月02日

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“真的是太感谢你们了。幸好你们拦住了我,我现在清醒了。还好钱没汇出去,这还是我跟朋友借的。”一大早,工行嘉兴海宁支行营业网点刚开门,市民许阿姨就走了进来,对现场经理小熊连连表示感谢。

前一天临近营业终了,许阿姨在营业大厅叫嚷着说手机银行额度不够,向工作人员要求申请调高。厅堂值守的引导员小张上前了解客户转账原因,并告知额度如果要提升到2万元以上、则需要提供相应辅证。

许阿姨一听就急了:“我要汇款32800元,必须要马上汇出,特别急的。”于是,小张引导客户来到柜台窗口,进行下一步操作。经办柜员小孙再次询问汇款用途,许阿姨回答是“投资”并且不停地在手机上与人交流,两人都觉得很像是电信网络诈骗,便马上向现场经理小熊报告。

小熊来到柜台窗口,一边和客户核对账户信息,一边了解“是否认识对方?”“以前汇过吗?”“账户确定吗?”于是,许阿姨打开手机微信的聊天记录,小熊发现对方多为“客服”“资金规划师”以及涉及“增值”“提现”等敏感字眼,立即示意小孙暂停业务操作,把客户引导到旁深入沟通。

小熊提醒许阿姨,像这种“证券投资群”一般都是诈骗分子设的局,而且汇款对方还是个人账户,基本可以判定为电信网络诈骗。但客户一点不担心,表示自己昨天汇款4986元、当日就返回5000元,对方不可能是骗人的。

接着,许阿姨终于说出了来龙去脉。原来,文化程度不高的她几个月前被人拉着听了几场证券投资的讲座,感觉找到了挣钱的机会,便花了几千元,报名加入了这个“证券投资群”。近段时间,群里面经常组织活动,充钱可以返回更多,比如她之前充4986可以返5000,于是就想着多充点钱、返回差额也就可以补平报名费了。

昨天的第一次成功了,但今早由于误点了平台的什么系统,据说是把别人也给弄冻结了,现在面临的解决方案——要么转10万块钱至指定账户、把3个账户解冻,要么等诉讼、法院会判赔偿,“我自己根本就没有10万块钱啊,就向身边的朋友借了3万块,你们赶紧帮我汇过去,否则被公司起诉,后面真的会很麻烦”。

至此,大家百分百判定客户就是遭遇了“证券投资型”电信网络诈骗,便把其中的伎俩套路和类似案例一一分析讲述给许阿姨听,并劝告以小博大的心理不可取、自己会越陷越深……然而,客户不肯听,还说群里的网友曾经提醒她不要相信银行的话。

“银行的话不可信,警察的话总要信了吧。”小熊果断拨打110电话,附近派出所3位民警迅速赶到现场了解情况后,继续向许阿姨介绍了类似的诈骗案例,最终客户停止了汇款,并在大家的再三要求下,对相应的几个平台和联络人拉黑处理,以免节外生枝。


来源:工行浙江省分行 编辑:周彬
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