为了切实做好《中华人民共和国反电信网络诈骗法》普及宣传工作、增强全体干部员工的反诈防骗意识和技能、压实反诈主体责任、筑牢金融安全防火墙，工行台州分行以“主会场现场会+分会场视频会”的方式，在7月初举办了防诈知识培训班。

本次培训班特地邀请了台州市人民警察培训学校副校长到场授课。会上，主讲人围绕《揭秘电诈套路》这一主题，通过典型案例，深入分析当前台州市诈骗发案形势、被骗者群体和受骗原因，揭示不法分子实施诈骗条件、诈骗类型过程以及警银联动工作方法，并结合丰富的工作经验，对金融系统从业人员提出了打击治理防范电信网络诈骗的科学意见与专业建议。

“通过学习，大家对当前打击治理电信网络诈骗的严峻性和复杂性有了更深入的认识。”工行台州分行相关负责人表示，该行以《反电信网络诈骗法》为行动指南，持续加强警银联动，继续发挥反诈防骗工作的模范先锋作用，牢牢守住老百姓的“钱袋子”，最近一周连续堵截了多起诈骗案件。

识破“抖音退款”伎俩

临近营业网点下班，市民胡女士来到工行椒江景元路支行，反映其日常使用的借记卡显示为无效卡，要求查明原因。值班经理了解大致情况后，建议客户到柜面进一步查询深层症结。

排队等待期间，胡女士的神情逐渐慌张起来，值班经理凭借职业敏感性，再次上前询问客户用卡情况、有无异常操作，胡女士这才透露自己前几天在抖音上购买了商品、今天中午接到自称是“客服人员”的陌生电话，并以“商品存在瑕疵、订单异常”为由，添加了QQ好友，表示要协助客户办理退款业务。

由于对方准确说出了胡女士的姓名、家庭地址、购买产品等资料，而且来电显示是106开头的“官方”服务号码，提供的“官网”里面也的确有此人的联系方式，所以客户放下了警惕心，按照“客服人员”的提示，回复了验证码，并发送了身份证号、银行卡号和密码等重要信息。

值班经理立即提醒胡女士登录手机银行，查询账户状态和明细，发现账户默认人民币余额仅剩77.02元，并显示诈骗分子多次操作其账户进行港币结售汇，还跨行汇款3384元至郭某账户。

闻讯赶来的网点负责人立即和值班经理一起指导客户修改网银登录密码和借记卡密码，将港币结汇回人民币，最终损失3467.57元（汇率利差加跨行汇款金额），挽回了19184.01元的可能损失。

随后，大家又提醒胡女士重置支付宝、抖音等APP支付密码，协助她向公安机关报警，并宣传了防范新型电信网络诈骗的金融安全知识。

阻止“网络交友”骗局

“我只是挂失补卡、缴纳运费，怎么可能是诈骗？”在工行玉环坎门支行营业大厅，一名中年男子大吼大叫，无视工作人员的劝阻，执意要为马来西亚女朋友寄送的黄金项链缴纳海关关费和运费。

经过耐心的交流沟通，工作人员才知道这位陈小哥上个星期在网络短视频平台上认识了一位“女朋友”，两人虽然素未谋面，但是相谈甚欢，让陈小哥感觉自己仿佛是遇上了心灵知己。

当天是陈小哥的生日，“女朋友”知道后马上寄送了一根黄金项链，要作为礼物祝贺这个特殊的日子；没成想，礼品被退回卡在海关，并指定陈小哥用工行卡来支付关费及运费，才予以过关。陈小哥一时间没找到，于是就跑到工行玉环坎门支行要求挂失补卡。

工作人员意识到陈小哥极有可能遇上了“网络交友”骗局，劝说客户千万要保持冷静，务必核实对方身份。然而，陈小哥不听不相信，认为别人不该多管闲事，还表示可以当场与“女朋友”视频连线，以证明包裹的真实性。

见此情形，工作人员只得上报厅堂管理人员，并拨打了110。不久，附近派出所民警赶到现场，和网点负责人共同给陈小哥上了一堂“反诈课”，经过耐心的宣传教育，客户意识到自己上当受骗，就停止操作，回家去了。

截断“电子账户”转账

一大早，工行天台支行本级营业室刚刚开门，“兴农通”客户王大姐就急匆匆地走进营业网点，向大堂引导员咨询电子账户的转账业务。在提及资金余额、汇款用途时，王大姐回答不清的表现，令大堂引导员提高了警惕并进一步追问，还在第一时间报告了现场经理。

过了10分钟，大家终于摸清事情的来龙去脉。上个月底，王大姐通过了陌生人的微信好友申请，对方自称是深圳YT小额贷款公司的“营销经理”，可以帮助王大姐办理低息贷款、享受政策优惠；在王大姐提供个人资料之后，又以“贷款白户”为由，要求缴纳保证金4.5万元，来证明其具备还款能力。

王大姐便向家人亲友借款，凑齐保证金，存入自己的N行账户，却找不到账户名下的那张借记卡，也就无法开通网银大额转账业务。于是，“营销经理”引导王大姐在“兴农通”项下开立电子账户、绑定那个N行账户；紧接着，通过充值“工银e钱包”的方式，将N行账户里4.5万元转账过来。

“‘兴农通’电子账户里的钱转不出去，好像发生故障了，所以就急着过来问问你们。”王大姐陈述，让大家更加确信这就是一起典型的电信网络诈骗，宣传解释劝说工作的力度进一步加大，最终成功劝阻客户放弃转账，并协助解除了“兴农通”电子账户和N行账户的绑定，保护了客户及其家人的财产。