工行嘉兴海盐支行自成立以来一直保持稳健安全经营，无案件和重大风险事件发生。近年来，该行更是总结经验、与时俱进地实施“五五管理法”，进一步提升内控案防工作水平，取得了令人满意的成绩。

“五五管理法”之一：案防五部曲

严管员工行为规范。加强异常行为的研判，关注全体干部员工的言与行，现场观察业务办理的过程，非现场则通过调阅监控录像、查看业务凭证资料等方式，重点排查客服经理在凭证使用和保管过程中的异常操作行为。

严订规范操作流程。将《营业网点操作风险指引》学用落到实处，对照6大风险管理板块、19项关键控制环节和83个重点风险场景，对现金业务、客户信息、涉敏业务、账户开户等业务操作流程进行细化与规范。

严把操作风险防控。针对风险点进行全面分析、排查和梳理，增强防控有效性，重点是伪现金、反交易、错账冲正、非营业时间交易等业务的风险防控，防止内外勾结盗*窃、诈骗银行资金、挪用客户资金案件的发生。

严核客户业务真实。按照客户真实意愿，合规办理业务，并做好风险提示，严禁代客操作和代客保管，使之做到“业务意愿真实、身份证明真实、业务操作真实、客户签名真实、业务核查真实”这五个关键点。

严防现金领域风险。落实查库制度，对查库时限和内容等提出具体要求，发挥查库在现金业务风险防控中的重要作用，严防出现挪用库款和客户资金等风险。

“五五管理法”之二：内控五字诀

“细”：一是细化工作分类，对营业网点日常合规基础工作分类，严格落实本岗位合规要求；二是细化工作重心，确保各岗位职责落地，落实人员履职到位；在此基础上，认真执行定期轮岗制度，严密部署轮岗工作，将定期轮岗严格落到实处。

“强”：一是加强警示教育，组织开展客户信息泄密、挪用客户资金等案件风险警示教育，坚持底线思维，进一步提高内控执行能力；二是加强业务学习，围绕省分行梳理的93个案防风险点，组织学习自身岗位承担的风险点并予以严格落实，坚决防范违规事件发生。

“精”：一是精准排查，全程关注异常行为，突出“以人为本、关爱员工”理念，将员工异常行为风险消除在萌芽阶段，帮助、促使大家识别、远离和抵制违法违纪行为；二是精准带培，结合岗位特征，以“啄木鸟之声”等形式，对案件防控重要风险点进行重点培训，确保操作合规。

“准”：一是找准弱点，对岗位风险隐患重定位，高度重视业务高频差错，把人员和岗位精准查找出来；二是把准风险敞口，及时追踪准风险，落实风控措施，封闭风险敞口。

“督”：一是要健全监督机制，鼓励大家主动制止违规行为、提供违规线索，核实举报信息，确保案件风险及时、完整、准确报告；二是建立健全主动监督举报机制，鼓励干部员工之间开展相互监督，发现违规违纪情况或异常行为，及时制止并报告网点负责人。

“管好人、看住钱、扎牢制度防火墙，是防范化解金融风险的三大利器。”工行海盐支行相关负责人告诉记者，接下来该行将持续巩固和深化全辖安全经营态势，进一步全体干部员工的风险意识和责任意识，构建案防管理联防联控体系，夯实管理基础，加强案防工作，促进各项业务安全平稳运行。