“我是××医院的护士，我有一笔13.9万元的装修款需要汇出去，手机银行限额10万元，你们能不能帮我提个额啊，晚了我要赔付违约金的。”

      7月的一天，浙商银行杭州余杭支行的柜员接到了这样一个电话，对方显得很着急，不断强调上述内容。

       按照大额转账前警方要求的规范流程，柜员询问收款方和转账用途，但对方的回复让柜员隐隐觉得不对劲，为了保障账户资金安全，她建议客户带上身份证亲自来网点办理。

       挂了电话，柜员随即把情况向上反映。支行相关负责人何主管查了查该客户近期的交易明细，果真疑点重重。

       该客户姓李（化名），是新开户，7月10日刚来网点开卡，7月14日晚上就有一笔20万的款项打进来，又分7次转出去，多数还是深夜汇款。

       一次性交易对手比较多，交易时间多是深夜，何主管越想越不对劲：难道他是骗子，冒用别人的身份信息开卡？各种可能性在脑海中浮现。她立马给李先生回拨电话。

       就跟排练好了一样，李先生见招拆招，一口咬定，老家在造房子，这20万是从亲戚那儿借的装修款，分包给小的包工头。交易时间在深夜是因为自己是ICU护士，晚上值夜班时盘算款项付款。

       何主管旁敲侧击，特意报了几个交易对手的名字，李先生毫无反应。“这表明他并不认识交易对手。后来他又改口说，装修的事情是交给表姐的，包工头也都是表姐找的，自己只管付钱。”

       那么，那个开户后转账20万的王君呢？银行工作人员接着试探，几次下来，发现对方对“王君”也毫无反应。

    “既然是借钱给你的亲戚，怎么会不认识呢？”何主管单刀直入。

    “哦，我听错了，我以为你讲的是王群。”李先生明显愣了一下，依旧一幅淡定的语气。

       双方“你来我往”几个回合后，李先生的漏洞越来越大，且有多处自相矛盾，银行工作人员笃定，这位客户的交易存在异常。

     “现在电信诈骗比较多，你这些钱都是借的血汗钱，被骗了就什么都没了。如果核实用途属实，您来网点汇款，晚点没关系，我们会为您处理好。”何主管在电话里回复。挂了电话，支行立刻向余杭公安汇报。

       下午4点左右，李先生又打来电话，表示自己已经和同事换了班，现在就来网点。

     “差不多4点35分，他带着银行卡来到网点，看起来三四十岁，很轻松的样子。”何主管回忆。

       一开始，为了赢得信任，李先生一直在强调自己的护士身份，并且打开了手机里办公软件认证信息，隔着玻璃屏幕展示给柜员，甚至表示愿意提供科室电话以自证身份。至于他说的装修款，也有分包装修的微信聊天记录。

       难道搞错了？何主管和柜员决定再跟他聊聊。

       又提到了那个打款20万的王军。“这次他倒是没说听错名字，有点小紧张，说自己患了抑郁症，记性很差，人名也记不住的，要拿本子记。”

        这个过程中，支行工作人员不停向他宣导电信诈骗，一边以“上级行正在做审批”为理由拖延时间。

       傍晚5点，仓前派出所民警陈旭来了。面对警方，李先生依旧强调装修款，且坚持汇款，完全听不进民警和银行工作人员的劝阻，便将其带回派出所，由值班副所长余力和民警陈旭第一时间对男子进行劝导。

       李先生也终于说出实情：前不久他在网上认识陌生好友，在好友的介绍下，下载了一款博彩软件，并充值数万元准备大展拳脚。在“导师”的指导下，在网站上顺风顺水一直赢钱，从未失手，账户余额也不断增加。

       李先生暗自庆幸自己遇到贵人了，但当要提现时被告知需要往账户内充值两倍的保证金，尚某试着往账户内充值2万，的确成功提现了1万。

       但接下来的情况让李先生傻了眼，后续的操作中连续输钱，短短半天时间输光账户内数10万余额。此时李先生还没有意识到自己被骗，反而在“导师”的安慰下试图卷土重来，凑齐13.9万元要到银行给对方转账充值。

       幸亏银行工作人员在大额转账时的警觉，避免了10多万元的损失。在劝导下，李先生终于意识到自己遭遇了诈骗，并保证不会继续转账，当场删除了博彩软件，并配合民警下载金钟罩小程序和国家反诈中心App。