开年以来，工行义乌分行以“为民服务”为己任，认真践行“反诈防骗永远在路上”的经营理念，持续增强基层一线专业能力，为维护金融系统稳定和保障客户资金安全而贡献力量。

制止涉诈资金转移行为

上周四下午，孔小哥在两名同学的陪下，来到工行义乌富商支行，要求办理银行卡解锁业务；经办柜员查询大机系统显示，当天中午这个账户转进20600元款项，触发入金异常模型而遭到临时管控。

闻讯赶来的客服经理老林向孔小哥询问这笔资金的相关信息，发现客户不断在微信平台与外国人聊天并提供了两个不同的联系方式，拨通后均被核实并非汇款人；又折腾了10多分钟，锁定确认了第三个手机号码拥有者完成上述那笔转账操作。

“汇款用途？是江湖告急，朋友的孩子危在旦夕，亟需医药费，哪能见死不救呢？”听到这些敏感的字眼，老林立刻意识到对方极有可能碰到了电信网络诈骗、而孔小哥则充当了转移涉诈资金的帮凶，便立即报告网点负责人并拨打了反诈热线96110。

5分钟不到，附近派出所两位警官赶到现场，慌了神的孔小哥很快就将事情的来龙去脉交待清楚——他和同学们尝试操作网络销售，有买家实际交易几千元、却转账过来超出货款的资金、要求帮忙过渡、否则就无理由撤单；出于侥幸心理的孔小哥铤而走险，变为洗钱“工具人”，没想到被工商银行给截获了。据此，三人被带回派出所，接受进一步调查。

协助追回客户受骗款项

“真是太感谢了，如果不是你们帮助挽回了4万元港币，那我辛苦挣来的血汗钱就被骗走了。”工行义乌分行营业部本级营业室里，市民陈大伯对着工作人员再三表达谢意。

半小时之前，客户在家中通过工行手机银行APP办理了4万元港币汇款业务，收款方是香港HS银行的个人账户。“钱转出去后，我想来想去，觉得不对，就过来想向你们请教请教。”陈大伯认为这笔款项应该有问题，希望工商银行能够协助追回来。

原来，客户莫名其妙地被拉进了一个“投资理财”的微信群，看着群友们展示赚到大钱的截图而羡慕不已，一时头脑发热地按照指示，完成了汇款手续，“对方收到款后，会充值进‘AJ融e通’的APP上，然后就可以投资港股”。看着工行手机银行显示“业务办理成功”，陈大伯猛然清醒过来，立即来到工行义乌分行营业部求助。

“幸好您马上过来了，还来得及。”工作人员当即查询这笔业务的状态，然后指导客户通过手机银行申请撤销汇款，同时向上级专业部门报告，经过共同努力，4万元港币最终成功退回到了陈大伯的账户里。

识破网络游戏陷阱套路

在工行义乌港城支行理财室，市民胡先生急匆匆地申请开通信用卡，随后又咨询如何获得信用贷款。接待过程中，值班经理小周感觉客户情绪焦躁，尤其是出现了频繁查看手机的异常行为，便多留了一点心眼，详细询问融资用途。

起初，胡先生并不愿多说，只是表示“最近遇到点事情，需要用钱”；后来，实在搪塞不过，才透露自己在某网络游戏平台结识了一名“好友”，对方通过“内部渠道”能帮助他低价购买游戏装备和虚拟货币，“没想到昨天平台无法提现，必须支付一笔‘认证金’来激活账户”。

听到此处，小周瞬间明白这就是金融安全主题培训班上学习到的网络游戏平台骗局，一边暗示同事报告网点负责人，一边安抚客户情绪，并具体讲解此类伎俩手段的基本套路和常见手法，提醒胡先生切勿轻信陌生人的“内部渠道”和“低价优惠”。

正当客户将信将疑、不知如何是好的关键时刻，辖区派出所民警出现在大家的面前，加入了解释劝阻行列。经过核实，正牌的游戏平台明确表示并无此类活动，胡先生这才恍然大悟，意识到当务之急是要及时止损、避免再次上当。