2月17日，人民银行金华市中心支行联合金华市政法委、金华市公安局召开2022年全市金融机构打击治理电信网络诈骗工作推进会。浙江稠州商业银行（以下简称“稠州银行”）在最终的评选中荣获 “2021年度全市金融机构打击治理电信网络诈骗宣传工作先进集体”，稠州银行金华东阳南马支行客户经理胡天进荣获“2021年度全市金融机构反诈工作先进标兵”。以上奖项的获得既是对稠州银行反诈工作的肯定，也是对全行反诈一线工作人员辛勤付出的认可。

2021年，稠州银行反诈工作紧密围绕“账户全生命周期管理”这条主线，严格开户审核、强化账户存续期管理，以完善账户异常交易监测及加大存量账户排查力度为手段，严肃责任倒查，深入开展公众宣传教育。通过设立“打击治理跨境赌博、电信网络诈骗工作联席会议”制度，围绕工作方案、倒查机制、预警排查、事件处置、宣传教育、系统建设等方面内容开展工作，以保证全行在打击治理工作中积极采取措施，有效控制风险。

稠州银行全力推进账户风险人防与机防双管齐下，全面推广使用运营风险事后预警系统，不断充实和完善预警规则体系，通过账户异常交易监测主动生成可疑预警，供各机构排查与管控。此外，全年开展了多轮次“存量账户专项风险排查”及“为非法交易提供支付结算服务的专项排查”，从一定程度上遏制了存量账户风险 。

下一步，稠州银行将持续构建全行性反诈反赌的长效机制，紧跟形势变化，挖掘系统潜力，强化风险意识培训，提高一线业务人员的账户风险识别能力，深入开展反诈反赌宣传，持续做好我行反诈反赌的工作。

（稠州银行  供稿）