工行舟山分行近期成功为浙江DS石化有限公司办理了金额5000万元的超短期人民币利率互换业务，实现了这一领域“零”的突破，在有效满足客户外汇避险需求的同时，也拓宽了自身利率风险管理创新产品的应用渠道。

记者了解到，人民币利率互换业务是指交易双方约定在未来的一定期限内，根据约定数量的人民币本金而交换不同货币现金流的行为，其中一方的现金流根据浮动利率计算，另一方的现金流根据固定利率计算。

工行舟山分行以产品为导向，挖掘潜力客户，为企业分析利率走势以及超短期人民币利率互换业务结构灵活、成本较低等优势。同时，与上级专业部门沟通梳理操作办理流程，并和经办支行协调配合，仅仅用了3个工作日，就完成客户确认叙做、询价并成功交易的业务全过程。

近年来，汇率市场风险剧增，汇率快速波动成为常态化。在此背景下，外汇避险便成为进出口企业的首要目标。工行舟山分行及时把握市场有利时机，梳理辖内重点客户名单，宣传汇率风险中性理念，并根据企业交易偏好，筛选外汇避险产品，从交易结构、产品报价等多维度满足客户金融需求。

尤其是该行与目标企业建立“一对一”外汇业务服务群，及时响应客户金融需求，提供金融市场数据、外汇市场资讯和专属报价服务，帮助企业锁定成本、抵御汇率风险、提供业务支持，还通过电子交易平台、企业网上银行、单一窗口等线上渠道，给予便捷、高效的“无低化交易”服务体验。

值得一提的是，工行舟山分行将远期结售汇产品作为全辖国际业务发展的重点之一，着力提升外汇避险金融服务，协助企业建立汇率风险管理机制，继2022年8月初成功落地5100万欧元远期结售汇业务后，最近又为某重点客户办理2亿美元远期结售汇业务。

资料显示，远期结售汇业务是指企业与银行签订远期结售汇协议，约定未来结汇或售汇的外汇币种、金额、期限及汇率，到期时按照该协议订明的币种、金额、汇率办理的结售汇业务。由于远期结售汇可以事先约定将来某一日向银行办理结汇或售汇业务的汇率，对于未来一段时间有收付外汇业务需求的客户来说，可以起到防范汇率风险、进行货币保值的作用。

“通过远期结售汇业务，我们实现了对进出口1亿美元级客户的新突破，拉升了远期套保交易量；而企业则在理想的价位，锁定汇率风险，最终达到了银企双赢的理想格局。”工行舟山分行相关负责人表示。