天上掉馅饼 实则是陷阱 工行台州分行铜墙铁壁守牢阵地

当前，电信网络诈骗形势严峻，犯罪分子无孔不入，受害人往往缺乏安全意识，对其过度信任而最终落入圈套。工行台州分行在做好反诈防骗主题宣传的同时，致力于提升基层一线专业能力，铜墙铁壁，守牢阵地，警银联动，及时出手，用心守护好广大客户的“钱袋子”。

暂停“异常开卡”操作

“我需要新开一张银行卡，申请手续怎么办？”“为啥要办卡？企业要发工资嘛。”“哪家单位？是宁波的，你们工商银行管得好像太宽了。”面对工行玉环支行本级营业室经办柜员一个接一个的问询，刘女士感觉招架不住，拿出手机，寻找答案。

因为客户行为异常而闻讯赶来的现场经理加入核实情况的行列，刘女士无意中展示了微信聊天记录，里面有个“老乡”频繁发送短视频，宣传一些生活贫困的普通人通过某家线上平台投资而在短时间内月入百万、开豪车、住豪宅的故事，最后要求VIP定金4万元、参加“训练备战营”、引领有缘人发家致富。

“微信转账时，系统显示对方没有实名认证，就操作不下去了。所以，老乡让我来银行办卡，你们不要多管闲事。”面对客户的指责，现场经理没有退缩，而是追问“老乡”到底是谁，刘女士支支吾吾回答不出、并声称不给办就换家网点甚至银行。

见此情景，现场经理以系统需要核查后再办理为由，安抚客户先坐下休息，同时拨打110报警。5分钟后，几位警官赶到营业网点，查看聊天记录，确认相关情况，将刘女士带回派出所另做处理。

斩断“远程操控”木马

上周三午间时分，市民鲍女士急匆匆地走进工行椒江椒北支行，告诉大堂经理，她亟需查询银行卡余额、怕有风险隐患，经办柜员立即操作并提供了流水明细，客户看后表示账户有些异常。

原来，半个小时之前，这张银行卡发生了多笔交易，有人通过无卡支付、个人数字现金钱包等渠道，在短短的10分钟时间里，将账户金额转至多个收款方，合计1.6万元。

大堂经理判断鲍女士遭遇了电信网络诈骗，立即向区反诈中心报告；另一边，经办柜员指导并帮助客户将银行卡里剩余的1.8万元存入定期，从而锁定资金，以避免更多的经济损失。

此时，附近派出所民警赶到营业网点，问明情况后，将鲍女士带走进一步调查。次日上午，工行椒江椒北支行收到区反诈中心的通报，才明白了整个事情的来龙去脉。

所谓的“抖音客服”致电客户，称其开通了“抖音直播会员”，若不关闭则将自动扣费、甚至影响征信。鲍女士一时陷入恐慌，随后在对方“指导关闭服务”过程中，点击发送过来的网络链接，办理“查验余额”“验证流水”等手续，导致银行卡资金被转入他人账户。

制止“洗钱取款”行为

“请帮忙支取56000元现金，谢谢！”在工行临海靖江支行柜面窗口，裘大姐满脸堆笑地告诉经办柜员，春天来了，喜事多了，这钱是家里人结婚使用，一定要全新，最好是未开封的。

经办柜员办理业务时发现，账户里的资金都是前一天微信多笔提现转入的，于时立即将异常情况报告给值班经理。随后，两人一起核实婚礼的相关细节，比如在哪里举行、是否有请帖、新郎新娘是谁等等，但客户始终含糊其辞，给不出明确答复。

心中有数的值班经理开始耐心疏导裘大姐，再次询问资金来源和出入情况，客户终于透露家里并没有人结婚、是他人把资金转入微信、要求她代为取款。基于之前一系列的可疑行为，经办柜员已经致电结对派出所报案。

随后，3位警官带着裘大姐离开了营业网点了解详细情况。“事情已经得到确认，你们的客户是刷单被骗对象，原计划在取款后通过货拉拉将现金运出。多亏工作人员能够严守操作流程，敏锐发现蛛丝马迹，有效打击了违法犯罪行为。”第二天，工行临海靖江支行收到了公安机关的来电表扬。