更加紧密警银协作 工行温州分行持续推进反诈防骗工作

开年以来，电信网络诈骗形势严峻，不法分子借助电信、网络、短信等实施新型违法犯罪行为，作案手法层次不穷，案件呈高发态势，对金融消费者造成极大安全隐患。据此，工行温州分行更加紧密警银协作，持续推进反诈防骗工作，用实际行动真正守护好人民群众的“钱袋子”。

劝阻客户向陌生人转账

“你好，麻烦帮我汇一下款。”上周三中午，一位环卫工人来到工行鹿城王子支行办理大额转账业务，这种不常见的情况让经办柜员小吴当即提高了警惕，心中的安全之弦立时绷紧。

“您好，叔！都过完春节了，年终奖也早发了，现在账户里还有这么多钱，请问那位是家里人吗？”小吴借着攀谈家常，认真了解相关情况，5万块啊，可能是客户省吃俭用一年结余下来的血汗钱。

“是我表姐。”大叔拿出手机，展示了微信聊天记录，主动得让小吴更加小心翼翼地认真查阅起来，发现里面基本是营销号转发的帖子以及催促客户尽快向银行卡转账的信息，并不像家人之间的正常对话。

出于对电信网络诈骗的职业敏感和丰富经验，察觉情况异常的小吴进一步问询大叔和对方相互添加微信好友到底在什么时候。“3个多月前联系上的，其实是我表姐的朋友。”客户终于吐露原委：“过年时突然向我求助，急需用钱，就想帮一把。”

小吴认为事有蹊跷，开始向大叔普及金融安全知识。此时，巡视大堂的值班经理已经通知附近派出所民警赶到了网点，将客户带回去做进一步调查。

制止异常取现违法行为

“ATM机一天怎么只能取款5000元？是看不起我们年轻人么？”工行永嘉瓯北支行大堂经理老包接到一名小伙子的现场投诉，便带着他来到柜台窗口办理取现业务4.5万元。

留了心眼的经办柜员小许，顺便查询了银行卡交易明细，发现半小时之前刚刚汇入5万元、付款方用的是对公账户、摘要为“游戏”，便立即警觉起来，并通过系统核实，这张银行卡为Ⅰ类户5级、自助设备取现额度只有5000元。

收到报告的老包向小伙子问询，对方言辞闪烁、称自己在做海鲜生意，但这与汇入款项的摘要完全不符；核实资金来源，又说可能是摘要打错了；再谈及有无订单、发货单等依据，更是无法提供……突然，小伙子说时间到了、有事先走，便径直离开工行永嘉瓯北支行。

收到报告的网点负责人当即联系市分行运行管理部，配合公安机关，启动应急预案，对这张银行卡进行司法冻结。目前，警方正在做进一步调查。

识破“婚恋交友”骗局

“由于汇款输入错误，您的银行卡已冻结，解锁请先向该账户缴纳资金。”市民沈大哥火急火燎地跑进工行瑞安塘下支行，拿出手机展示短信通知，向工作人员求助。经核实，这张银行卡并未被锁定，但客户执意认为工作人员怕麻烦而不肯作为，转头就走，还声称会去其他网点想办法。没想到，过了一个多小时，沈大哥又回来了，继续原先的要求，并吐露了事情的来龙去脉。

前段时间，他在某交友群上结识了一名从未见面的女网友，双方频繁交流后，关系日益融洽；之后，女网友要求沈大哥进行转账，声称会帮客户开通会员权益，“把钱汇过去了，但她说我信息输入错误导致银行卡冻结，需要先缴纳一定资金，才能解锁账户”。

听到这里，工作人员马上通知附近派出所。仅仅过了5分钟，几位警官出现在沈大哥面前，初步调查确认这笔汇款涉及诈骗，立即对客户进行劝阻，并开展了一番风险警示教育。