堵截电信网络诈骗案件 工行湖州安吉支行加强安全经营

“姑娘，真是太谢谢了。多亏了你们一遍遍地劝我。”工行湖州安吉支行营业网点工作人员成功堵截一起针对老年人、利用《易经》培训而实施的电信网络诈骗案件，挽回经济损失2188元，赢得了客户邹大爷的衷心感谢。

当天上午，年愈七旬的邹大爷在柜台窗口要求现金汇款2188元到一个对公账户，户名为“苏州XX教育科技有限公司”。凭借多年经验以及对反诈防骗的敏感，客服经理小马立即引起警觉，耐心地通过转账汇款“四必问”向客户了解详情。

经过深入交流沟通，得知邹大爷的汇款用途是交学费，进一步加深了小马的疑虑，尤其是获悉客户并不认识对方，彻底让小马判断这就是一起电信网络诈骗案件，随即呼叫现场经理老程过来一同劝阻邹大爷汇款。

原来，邹大爷前段时间在微信上加入了一个《易经》学习群，对方宣称可以通过国学来改命转运，并且每天都有人分享故事。几次下来，邹大爷相信了群里的各种说法，私加了老师的微信，想要正式学习《易经》。

“老师要我交学费，并且现在学员名额比较紧张，我又不会手机汇款，才这么匆忙地过来汇款。机会难得，不能错过。”面对执迷不悟的邹大爷，老程查询了收款单位的工商信息，验证了可能存在的可疑之处，同时拨通2250000反诈热线汇报线索，寻求警方支援。

很快，网点附近派出所民警就赶到现场：“这是典型的电信网络诈骗伎俩手段，专门哄骗老年人的。你看，上个月就发生过类似的案件……”大家一边以案说法，继续劝阻客户千万不能相信这些、应该放弃汇款并退出微信群，一边联系邹大爷的子女说明情况，通过手机进一步共同引导，加强教育和防范，防止再次受骗。

警银联手上阵，成功堵截诈骗。反应过来的邹大爷非常感谢营业网点工作人员的坚持劝阻，帮助他挽回了经济损失，更是上了一堂反电信诈骗课，于是就有了本文开头的这一幕。

“这几年，电信网络诈骗手段和新型套路层出不穷，一些不法分子看准老年群体注重养老需求，利用‘以房养老’‘投资理财’‘养生培训’等伎俩，严重侵害老年消费者合法权益。在此，我们特别提醒，遇到要求转账汇款的，务必充分核实收款账户，三思而行，千万不要向陌生人及账户汇款。”工行安吉支行相关负责人表示，近年来该行坚持“规范、严格、有效、持续”的先进理念，以严防事故和案件为重点，加强安全经营，为杭州亚运会的成功举办筑牢坚实基础，目前已然取得初步成效。

夯实案防基础。根据全辖安全保卫工作重点，扎实做好年度规划，明确重点，细化举措，确保安全；建立健全安全保卫组织管理体系，层层签订《安全保卫目标责任书》，确保各项业务安全运营。

严执检查制度。定期不定期地开展重要环节安全检查，对消防设施进行全面、深入、细致的专项巡查，不留死角。把外部欺诈风险信息纳入全辖年度考核评比，辖属各网点（部门）签订《承诺书》，确保不发生外部欺诈事件。

强化应急演练。以防案件、防事故、防灾害为重点，组织全辖营业网点落实日常演练、资料归集、档案管理、专项检查等规章制度，不断提升各级管理人员安全管理和外部风险防范专业化水平。通过极具针对性的应急预案实战演练，帮助全体干部员工熟悉流程、掌握要领，提升突发事件处置能力。

抓好教育督导。用好“外部欺诈案例片”和触发碰撞出风险提示信息账户的典型案例，引导全员增强自我防范意识；加强安全宣传教育，利用多种渠道和形式，经常性地组织安全法规和常识教育，牢固意识，培养习惯，增强技能。

推进队伍建设。高度重视基层一线保安队员的实战培训，帮助从业人员提高安全意识，比如加强保安队员的基础动作和队列训练，切实做好思想引导，确保合规上岗；又如积极推动全辖安全保卫工作与业务经营发展相融合，打造“安全银行”，为构建和谐金融环境贡献力量。