上下协同 全力追击——中国银行杭州市开元支行成功帮助客户追回10余万元境外诈骗汇款
点击量:1224 2021年10月18日

2021年10月9日,中国银行杭州市开元支行迎来了一位“特殊”的客户。他向开元支行赠送了一面赫然写着“担当社会责任 服务温暖人心”大字的锦旗,感谢该行成功帮助其追回10余万元境外诈骗汇款。

遭遇诈骗    
  2021年8月30日下午,开元支行营业部受理了一笔1.3万欧元的跨境汇款业务,因客户在中行跨境汇款频率较高,经办柜员敏锐地发现客户此次汇款的收款账号和收款银行均与前期不同,立即联系客户进行确认。客户表示已收到对方邮件,并向营业部出具了邮件上注明的收款信息以及用途,柜员再三确认收款信息后,客户表示无误,于是营业部完成了该笔汇款业务。然而一小时后,客户来电慌张地表示该笔汇款可能涉及诈骗。
迅速反应
  营业部员工立即查询了该笔汇款并报告中行杭州市分行交易银行部请求协助。随后客户赶到,详细说明了情况,营业部立即向收款行发送了紧急止付电报。开元支行行领导得知此事后高度重视,第一时间报告中行省分行保卫部、支付清算部,上级部门积极协调,给予全力协助,联系到中行境外分支机构请求协助处理。
内外联动
  截止当晚六点,经查询该笔业务仍在中转行,营业部已向该笔业务涉及的中转行及收款行发送了多笔紧急止付电报,并通过电话联系中行法兰克富银行协助联系收款行进行止付。但由于收款行所在地当日为节假日,未能得到境外行回复。营业部主任与客户保持密切沟通并安抚客户情绪,表示跨境汇款中转会有一定延迟,该笔款项还未落入不法分子手中,中行将尽到一切努力联系收款行止付并退款。
万里追款
  8月31日一早,省行支付清算查询查复团队回复开元支行,已询问到英国警方“诈骗举报”专用官网建议客户先报警备案,于是营业部立即联系客户前来网点,并协助其完成英国网络报警。当日下午17点好消息传来,收款银行查复电确认该笔资金已临时止付,后续收款银行将开展相关调查,客户悬着的心也终于落下。截止9月15日,该笔汇款已成功全额退回客户账户,客户对中行“客户至上”的服务和高度负责的专业素养表示万分感激和赞赏。
  此次跨境汇款诈骗的成功追回,体现了开元支行员工高度的责任感和敏锐度,也体现了中行各级机构上下同心、高效处置的应急管理机制。开元支行将以此为鉴,持续加大客户网络防诈骗宣传力度,提升员工专业素养,切实防范金融风险,牢筑反诈骗“最后一道防线”。

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来源:中国银行杭州市分行 编辑:中国银行杭州市开元支行
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