总分联动 打防结合——稠州银行开展打击治理电信网络诈骗、跨境赌博集中宣传月活动
点击量:491 2021年09月17日

为进一步加大反诈反赌宣传力度,根据《中国银保监会金华监管分局办公室转发关于开展打击治理电信网络诈骗、跨境赌博集中宣传月活动的通知》的精神,浙江稠州商业银行(以下简称“稠州银行”)启动集中宣传月活动。稠州银行总行下发了《浙江稠州商业银行关于开展打击治理电信网络诈骗、跨境赌博集中宣传月活动的通知》,进一步明确宣传工作重点,同时借助“集中宣传月”的契机,该行各营业机构紧紧围绕“反诈反赌,安全支付”主题开展了一系列宣传活动。

 

总分联动 形成宣传合力

8月20日以来,稠州银行微信公众号连续推送反诈宣传内容5篇,累计阅读量超5000人次,结合前期已进行的5轮“小C防诈骗课堂”系列文案及其他有针对性的反诈拒赌宣传内容,该行微信公众号已基本形成了反诈拒赌宣传的系列化体系。该行利用微信、抖音等短视频渠道制作的两条专题防诈短视频,集中宣传期间累计播放量已两万次。总行累计点对点向客户群发防诈提示短信94.69万条。另一方面,为有效提升行内员工自我防诈能力,该行积极组织员工学习并转发国家反诈中心《防范电信网络诈骗宣传手册》,面向客户推广使用“国家反诈中心APP”。集中宣传期间,稠州银行总行编制并下发《反诈工作动态》两期,行内推送“防电诈小知识”48条。

与此同时,稠州银行各分支机构积极组织“反诈拒赌”主题宣传活动,集中宣传期间累计开展走村入企的现场宣传活动326场,覆盖群众超2.7万人次。同时,部分机构深入孵化园区、小微企业集中登记注册地开展反诈拒赌宣传的同时,也同步对该行惠企惠民账户服务政策进行了宣传。 

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强化宣传 发挥厅堂效能

根据稠州银行总行统一部署,该行各分支机构充分利用现有资源做好网点阵地宣传。该行所有网点均在网点厅堂的醒目位置张贴《关于依法严厉打击惩戒治理非法买卖电话卡银行卡违法犯罪的通告》及反诈拒赌宣传月系列宣传海报;网点电子屏、多媒体终端滚动播放反诈反赌宣传标语与专题宣传片;柜台、咨询台等处摆放宣传折页、转账汇款告知提醒卡;智能服务区、自助终端、自助设备防护仓等处张贴“谨防电信诈骗”、“切勿轻信陌生电话”等提示语与宣传海报。一系列措施旨在提醒广大群众切莫贪图小利、心存侥幸;不向陌生人转账汇款、不透露自己及家人的身份信息、银行卡信息;如有被骗或发现买卖账户的线索,及时拨打96110报警或向公安机关举报。此外,对于前来网点办理业务的客户,网点人员结合《最高人民法院 最高人民检察院 公安部关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见(二)》的精神100%进行提醒宣传。对新开卡客户,在严格身份核实的基础上,重点提示客户出租、出借身份证件、银行账户的危害性、法律责任和惩戒措施;对办理转账汇款的客户严格执行“四问一确认”,对可疑转账行为进行提醒、劝阻。

集中宣传期间,各营业网点已累计张贴宣传海报346张,发放宣传折页1.4万份,投入电子宣传显示屏175块,累计播放专题宣传视频时长超20000小时。 

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打防结合 筑牢风险防线

稠州银行依托自建的运营风险事后预警系统,各营业网点在常态化开展账户排查的同时,充分利用对客上门进一步核实、电话核实等契机,积极向每一位受访对象讲解出租、出借银行账户的危害,帮助群众认识到“十赌十输、十赌十骗”。各营业网点在日常点滴工作中形成了一套与地方业务特点相适应的排查宣传话术。截至目前,全行各营业网点累计排查异常交易5.1万笔,反诈拒赌宣传覆盖3.52万人次。 

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多措并举 保护资金安全

下阶段,稠州银行将在集中宣传月活动的基础上,以“专题宣传”、“预警宣教”、“劝阻拦截”三个环节为抓手,总分联动持续做好全行反诈拒赌宣传工作,将宣传工作常态化、长效化。

一是以“专题宣传”为抓手,全面普及反诈拒赌知识。稠州银行总行将每月定期通过官网、网上银行、稠州银行APP、微信公众号、视频号等渠道开展反诈拒赌知识的宣传,定期向全行企业客户企业主、财务人员、个人客户发送拒赌防诈提醒短信,同时各分支机构积极与村社、学校、企业合作,根据不同人群的特点“走村、入企、进校园”,有针对性、寓教于乐地提高全民反诈意识。二是以“预警宣教”为抓手,精准提升客户风险识别能力。充分利用“运营风险事后预警系统”这件有力武器,做好客账户交易监测工作,对于经系统预警提取的客户群体,加强反诈知识宣传普及。在目前已积累排查工作经验的基础上,该行还将进一步规范营业机构上门核实及电话核实的工作手段,将对客反诈风险提示及宣教与账户风险排查有机结合。三是以“劝阻拦截”为抓手,切实保护客户资金安全。《浙江稠州商业银行涉赌、涉诈风险事件处置方案》规定对营业机构发现客户可能存在涉赌、涉诈风险的交易行为的,应采取有效措施及时劝阻。对于劝阻拦截事件各分支机构要向被劝阻人加强风险宣教,强化客户风险意识。同时,稠州银行也将充分利用劝阻事件所产生的效果“以案说法”,用生动详实的案例向公众宣传防诈技巧。


来源:稠州银行 编辑:谭洁
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